雪球App,作者: 逆向思维配置,(https://xueqiu.com/3194809145/305375982)
本周是国庆前最后一周,鉴于现在群里买债的朋友比较多,简单来看看要怎么吃到国庆节的票息。
逆回购 or 基金确定有利息的就是债基、货基以及逆回购,银行理财也可以,但得具体产品具体分析,有的银行理财甚至可以做到当日买入当日起息。
下面来简单看看基金、逆回购:
1、基金的话,不管是货币基金还是债券基金,最迟要在27日15点前申购,在30日确认,并从30日晚开始计算收益,才能享受到国庆期间的利息,但因为27日是周五,所以28/29这两天是没有利息的。
2、逆回购的话,我前几年做过,后来觉得太麻烦好久不做了,规则可能有点记不清了,大概是:
也要在27日买进去,T+1日开始计息,也就是30日开始计息,如果是30日再买国庆期间也是没有利息的。
逆回购具体的利率就是看你在场内买进去实时成交的价格,这个取决于季末资金的紧张程度。
利率债、信用债是不是都有票息?是的,理论上同期限的信用债票息比利率债高,这是对信用债多承担的信用风险的补偿。
票息有多少?实际没多少,哈哈。
债基的估值比较复杂,跟持有的底仓债券品种有直接关系,我估算了下国庆期间大概5-10个蛋。
但需要注意的是,27日买进去,还需要承担30日、以及节后第一天的涨跌。
另外节后第一天的净值还包含了当天的债券涨跌。
也就是10月8日的净值由:10月1日-10月8日的票息及10月8日当天的债市涨跌构成。
如果债市当天跌了,跌幅超过票息,那10月8日当天的净值就有可能是跌的。
我们以某7-10国开指数基金为例,看看近三年国庆后第一天的涨跌情况:
可以看到2021年就跌了。
以上,总结就是,不管是逆回购还是基金,最晚都要在27日15点前买入,也就是本周五,才能享受国庆期间的利息。
至于是选择短债、纯债还是利率债,理论上信用等级一样的债,长久期信用债票息最高,但还要考虑实际涨跌,大家根据自己的风偏决定。
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