退役币商，以犯罪的立场看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本质
有事付费咨询没事多看文章
今天小伙伴分享了一个网红律师的视频，文案是银行卡被冻结，是否就意味着被立案了？
他的答案是银行账户被冻结被立案根本不是一回事。
我不知道这些律师是怎么一个思维模式，他们把司法冻结、紧急止付、“反向冻结”，甚至系统模型全部弄到一个点上。
今天六叔就把这些事情给你们说清楚，免得那些无良律师骗你们钱。
六叔是你们遇到的所有坑我都踩过，并且自己亲身经历去解决了，所以实战绝对比那些无良律师强，他们只是道听途说，或者自己见都没见过，而我，全部发生在自己身上过，我说的，你记笔记就好，如果谁喷你，直接鼠标扔他脸上，再说一句：你懂个毛。
整个互联网没人告诉你，建议先关注再收藏。
系统模型封控：看清楚，这里有风控和封控两种概念。
银行账户被风控，一般称之为非柜，叫暂停非柜面交易业务，也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。
这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。
那么哪些行为会导致你的账户被银行端风控呢？
币商端：
比如币商每天全国各地几百个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。
（收款卡触发分散转入，集中转出风控）
你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。
（付款卡触发集中转入，分散转出风控）
你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。
（触发大额交易前小额试探交易风控）
普通散户端：
散户端没那么严重，不会直接风控你，但是会监控一下，直到发现异常才会进行下一步处理。
而大多数散户是因为卖U，网赌提现被银行封控，这不叫冻结，就是触发了银行的风控模型，底层原因是你收到的资金不干净，以及对方给你打款的银行账户在涉诈大数据名单里面。
就这么简单，卖U，网络赌博这个行为不会导致你封控，所有的封控都是源自于资金问题。但是银行工作人员没空也没时间去给你墨迹的做尽职调查，很多时候是省行（总行）直接给你批量冻结，暂停非柜面业务，于是某一天你发现卡交易不了了，你六神无主，你百度搜索，知乎搜索，全部给你看见的都是带上流水资料去银行就能解除风控，这叫命中断卡模型-XXX，权限小一点的柜员都看不到怎么回事。
解决很简单，说清楚资金流水就行，被管控后，总行会下发给分行、网点《断卡行动直接管控模型清单》，如果你侥幸逃脱，没有被总行管控，那么你在清单里面就会被网点的客户经理做尽职调查，负责一点的会给你打个电话，问一句：你做什么的，平时用卡来做什么？
很多人都会说什么买游戏装备了，人家耳朵都听起老茧了。
所以，人家听你这么说，直接给你非柜了，其实你还不如说一句：关你屌事。
看清楚这不是冻结，他不让你取钱你就投诉就行了，银行没有权利违法限制公民财产，违法限制取款自由，只有司法机关才有权利冻结公民财产，而银行没有权利无休止限制本人的资金支取。
你觉得我有罪你直接报警就行，但是你不能限制我取款，明白了吗？
紧急止付：是在反诈中心预测或者监控到你正在遭遇电信诈骗的时候，对你进行的一个保护性措施，从而对你账户进行保护性止付，这种一般要在规定时间内进行见面劝阻，如果你在外地，必须要移交给你所在地叔叔给你见面。
现在止付的时间是30-32天，紧急情况下是可以叔叔先操作再汇报。
你们口里的反向冻结，也就是这种情况，实际叫反向止付，保护你资金的一个手段，就是你向涉诈风险账户进行转账后的一个行为，多见于网赌充值。
涉案止付：你收到某些资金的时候，常见就是虚拟币交易和网赌提现，这笔资金一定是涉灰资金，只是有可能很多级以上了，但是你要记住的是，绝对不是干净资金。
我们来看一个粉丝11次涉案止付记录。
这种情况是怎么一个形成逻辑呢？
就是有人觉得自己被骗报案，或者叔叔检测到你可能被骗，你的银行账户流入了该笔涉案资金，就有可能给你账户进行一个止付。
48小时-72小时的时间，叔叔通过反诈大数据平台上报，审批通过后就可以止付了，注意这不是司法冻结，而是叔叔会继续侦查，如果没有受害者报案，或者叔叔没有立案，是可以解除的。
如果立案侦查，就可以转为司法冻结半年，这里面有一个时间差，比如48小时到了后，中间可能有10几分钟的时间，也就是叔叔打报告审批的时间，账户是解冻状态。
司法冻结：就是半年一个阶段，就是你账户进入了涉诈资金，你需要梳理资金和流水能不能对应上，也就是